7-6.biz – Все о деньгах

Государство намерено ужесточить контроль над операциями с наличными средствами. Как заявил сегодня глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков, информация о крупных кредитных операциях на сумму от 600 тыс. руб. будет поступать и в его ведомство. В настоящее время кредитные организации уже отчитываются о ряде сделок с наличными средствами на такую сумму, удовлетворяющих определенным критериям.

Желание ФСФМ ужесточить контроль над операциями с наличностью понятны: любое контрольное государственное агентство стремится к расширению своих функций. Вопрос в том, что новые инициативы ФСФМ мало чем отличаются от предложенной в свое время методики налоговых служб по контролю над расходами. Экономисты полагают, что новое звено в лице ФСФМ вряд ли изменит ситуацию с отмыванием денег в РФ.

Дополнительный контроль, о котором говорит В.Зубков, и, что существеннее, возможность банков отказаться от проведения сомнительных операций и договорных отношений с нежелательными клиентами, важны для большей прозрачности работы банковской системы страны. В настоящее время эксперты отмечают резкий рост числа банков, предоставляющих теневые финансовые услуги, а значит, существующая система контроля не работает в полной мере.

Однако требование о предоставлении информации по всем сделкам свыше 600 тыс. руб. необоснованно, полагают экономисты. По мнению аналитика ИК «Файненшл Бридж» Ольги Шкред, тенденция к столь полному контролю не свидетельствует о превалировании развития отношений между государством и экономическим сообществом. Кроме того, это в очередной раз увеличит нагрузку на работу банков. Если целью предложения ФСФМ и является усиление борьбы с отмыванием денег или спонсированием неких террористических действий, то отдачу эти меры не увеличат. «Более целесообразной была бы разработка некой методологии обнаружения сделок, подпадающих под те действия, с которыми ФСФМ ведет борьбу, и передача ее напрямую банкам. Повышать ответственность самих банков – более правильное решение, а требование полной отчетности, наоборот, будет иметь противоположные последствия», – полагает эксперт.

Аналитик БД «Открытие» Валерий Пивень разделяет опасения коллеги. По его словам, 600 тыс. руб. для современной России – это относительно небольшие деньги, то есть все, кто намерен осуществить крупную покупку (скажем, приобретение автомобиля) за наличные, автоматически попадет под наблюдение ФСФМ. Чем это отличается от предложенной в свое время методики налоговых служб по контролю над расходами, не совсем понятно. Непонятно также, какова будет судьба полученной таким образом информации», – размышляет эксперт. Практика показывает, что государственные базы данных не обладают ни гарантированной защитой от публичного распространения, ни ограничениями на право использования правоохранительными органами. Что касается расширения прав банка отказывать клиентам в проведении сомнительных операций, это мера действительно нужная, отвечающая требованиям самих банков, подчеркивает В.Пивень.

Между тем, как отметил глава ФСФМ, соответствующие законопроекты уже согласованы с межведомственной комиссией по отмыванию преступных доходов и готовы к представлению в правительство России. Глава ведомства выразил надежду, что эти законы будут приняты уже в 2007г., к приезду миссии FATF (Financial Action Task Force).

Как сообщалось ранее, в сентябре ноябре эксперты FATF проведут третий раунд оценки системы борьбы с отмыванием преступных доходов в РФ. Проверка будет проведена в Москве, Нижнем Новгороде, Хабаровске, Иркутске, Калининграде и в Ростове-на-Дону.

 

Елена Замирская Quote.ru